反洗钱知识竞赛_反洗钱知识
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，下面是惠好考试网分享的反洗钱知识。供大家参考！1、什么是洗钱?
答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。洗钱活动一般可以分为放置、离析、归并三个阶段。
2、洗钱的上游犯罪类型有哪些?
答：洗钱的上游犯罪类型包括：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。
3、反洗钱的目的是什么?
答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，通过依法采取金融机构客户身份识别及风险等级划分工作、大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
4、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门?其主要职责是什么?
答：国家反洗钱行政主管部门是中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。
5. 目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施?是否会因此延长客户办理业务的时间?
答：主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施。包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发生在完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的金融业务要求也基本吻合。
6、客户到证券公司办理哪些业务需要出示身份证件?
答：客户开立基金账户，开立、挂失、注销证券账户，办理转托管，指定或撤销指定交易，修改基本身份信息等资料，开通网上交易等业务，都应出示有效身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。
7. 在与客户的业务关系存续期间，金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗?
答：是的，金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况，并及时提示客户更新身份信息。
8. 当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要重新识别客户?
答;是的。当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关信息。
9. 金融机构除核对身份证件外，还可采取哪些措施识别客户身份?
答：金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施识别客户身份。
10. 客户在金融业务关系存续期间，如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，该怎么办?
答：应及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
11. 金融机构在履行客户身份识别时，应将哪些情况作为可疑情况上报?
答：客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息，或者金融机构在采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性时。
12. 请举几个证券业可疑交易的例子。
答：例如，证券投资人要求证券公司变更其信息资料，但提供的相关资料有伪造、变造嫌疑。又如，客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。
13. 金融机构如何开展客户身份识别工作?
答：客户身份识别，也称之为“了解您的客户”或者“客户尽职调查”。特指金融机构在勤勉尽责的基础上通过采用合理的方式方法了解客户的背景信息及其交易情况，以预防洗钱及其他违法犯罪活动的发生。
客户身份识别工作包括以下四个基本步骤：
首先，“了解”是金融机构客户身份识别工作中最关键的一个环节，该步骤包含三层含义：一、了解客户本人真实身份;二、了解客户的交易目的和交易行为方式、资金来源与用途;三、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。在客户办理业务时，了解您的客户是首要的任务，只有了解了您的客户，才能分辨识别客户交易是否合规，是否设计洗钱业务，才能更好的做好反洗钱工作其他步骤。
其次。“核对”是对客户身份识别的基本环节。核对内容有三层含义：一、审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件是否合法、真实、有效，即是否为有权机关颁发的法定证件，是否处于有效期限内，并确认身份证件上记载信息的真实性;二、审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件的种类是否完整、齐全;三、核对客户本人与证件上载明的客户信息是否一致。若核对无把握的，核对除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下一种或多种措施，识别或者重新识别客户身份：要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件;回访客户;实地查访;向公安、工商行政管理等部门核实;其他可依法采取的措施。
再次，“登记”是客户身份识别的必要环节。登记的内容包括对个人客户身份基本信息和机构客户身份基本信息。个人客户的身份基本信息：客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的登记客户的经常居住地。机构客户的身份基本信息：客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记号码;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限;法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。
最后，“留存”的对象为客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件，包括客户身份证件或者其他身份证明文件的扫描件。
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